Goldman Sachs overtreft winstverwachtingen, Marcus Banking nettowinst aanzienlijk hoger – Deposito’s eindjaar op $ 97 miljard [u]

Goldman Sachs ​NYSE: GS) heeft de winstcijfers voor het vierde kwartaal boven de verwachtingen onthuld, waarbij de omzet boven de verwachte resultaten ligt. De aandelen in Goldman stegen licht tijdens de pre-market trading. Goldman noteert aanzienlijk hoger sinds begin 2023.

De winst per aandeel voor Q4 kwam uit op $ 12,08, terwijl het volledige jaar 2023 $ 24,74 per aandeel genereerde – dit in vergelijking met $ 21,03 voor 2023.

Over het geheel genomen rapporteerde Goldman een netto-omzet van $ 44,56 miljard, 22% hoger dan het jaar ervoor, en een nettowinst van $ 9,46 miljard voor het jaar dat eindigde op 31 december 2023. De netto-inkomsten bedroegen $ 11,74 miljard en de nettowinst was $ 4,51 miljard voor het vierde kwartaal van 2023..

Investment Banking genereerde een record netto-omzet van $ 9,42 miljard, gedreven door recordinkomsten uit eigen vermogen en de op een na hoogste jaarlijkse netto-omzet in het onderschrijven van schulden.

Global Markets genereerde een netto-omzet van $ 21,16 miljard, 43% hoger dan in 2023, en de hoogste jaarlijkse netto-inkomsten in tien jaar, dankzij sterke resultaten in zowel Fixed Income, Currency en Commodities (FICC), waaronder de op twee na hoogste jaarlijkse netto-inkomsten in bemiddeling en record netto-inkomsten in financiering, en aandelen, waaronder record netto-inkomsten in derivaten.

Asset Management genereerde een netto-omzet van $ 7,98 miljard, inclusief recordbeheer en andere vergoedingen.

De activa onder toezicht van het hele bedrijf stegen in de loop van het jaar met $ 286 miljard tot een record van $ 2,15 biljoen.

Wat betreft de groeiende consumentendivisie, Consumer & Wealth Management genereerde record netto-inkomsten van $ 6,00 miljard, inclusief record-inkomsten uit vermogensbeheer en aanzienlijk hogere netto-inkomsten van consumentenbankieren.

Goldman zei dat het zijn digitale consumentenplatforms bleef opschalen, aangezien de consumentendeposito’s in de loop van het jaar met $ 37 miljard toenamen tot $ 97 miljard. Kredietverlening en krediet eindigend op ongeveer $ 8 miljard. Bovendien lanceerde het bedrijf formeel zijn transactiebankactiviteiten in de VS en verhoogde het de deposito’s tot $ 29 miljard.

Op een meer gedetailleerd niveau genereerde Marcus $ 347 miljoen aan inkomsten in het vierde kwartaal, een stijging van 52% ten opzichte van hetzelfde kwartaal vorig jaar. Voor het hele jaar genereerde Marcus $ 1,213 miljard aan inkomsten – een stijging van 40% ten opzichte van 2023.

Goldman verwacht dat Marcus tegen 2024 meer dan $ 124 miljard aan deposito’s aanhoudt.

Door gebruik te maken van een “ultramodern partnerschap”, ziet Goldman Marcus zijn drie fundamenten van Marcus uitbreiden: uitgaven; Lenen / krediet; Besparingen / investeringen. Het zal doorgaan met het uitbouwen van partnerschappen die vergelijkbaar zijn met die van Apple en GM, waarbij mogelijkheden worden ingebed in partnerecosystemen of gedistribueerde Fintech. Een nieuwe functie voor vermogensbeheer voor consumenten moet ergens in 2023 worden uitgebracht.

De Goldman-inkomstenoproep vindt plaats om 930AM ET.

Tijdens het telefoongesprek zei Goldman te geloven dat traditioneel bankieren de pandemie niet heeft bijgehouden. Marcus en aanverwante consumentgerichte producten gaan naar de volgende groeifase. Marcus Invest zal dit kwartaal in de VS worden gelanceerd en later dit jaar zal de dienst in het VK worden gelanceerd. Personen met slechts $ 1000 kunnen van deze service profiteren.

Later dit jaar komt digitale controle ook uit.

Het idee is om een ​​volledige stapel financiële diensten te bieden die sterk geïntegreerd zijn en tegelijkertijd slimme tools voor geldbeheer combineren.

Vanwege het groeiend aantal partnerschappen buiten Apple, zoals Amazon, enz., Betekent dat de kosten van klantenwerving drastisch dalen, aangezien ze een contactpunt hebben van tientallen miljoenen potentiële klanten. Embedded Fintech zal ook een belangrijke rol spelen.

Over het algemeen overtrof 2023 de verwachtingen van Goldman, zelfs met strengere acceptatienormen die de groei opzettelijk vertraagden. Marcus kan in 2023 break-even bereiken – een jaar later dan verwacht en afhankelijk van eventuele investeringsinitiatieven.

Goldman werd gevraagd naar concurrenten zoals Chime en SoFi – twee bedrijven die relatief hoog gewaardeerd worden. Goldman zei dat Fintechs de neiging hebben om een ​​veel beperkter bereik te hebben en dat zij (Marcus) een veel breder, meer geïntegreerd aanbod hebben dan Chime of SoFi. Hoewel Goldman verklaarde dat ze geen commentaar zullen geven op de waardering, zei hij verder te zeggen dat ze verwachten dat ze op een bepaald moment in de toekomst meer “voller” zullen worden gewaardeerd..

Goldman zei dat het een langetermijnvisie heeft:

“We voelen ons er goed bij.”

Uiteindelijk wordt Marcus voorgesteld als een primaire bank die in de loop van de tijd zal groeien dankzij het meer uitgebreide aanbod en de allure van het merk Goldman..

2023-Q4-strategische-update