LatAm Fintech Revolution Bahagian 3: Memburu Unicorn LatAm Seterusnya. Pelaburan Fintech semakin panas!

Bila ada peluang, wang mengalir. Tidak ada pengecualian di sini untuk pasaran 400 juta orang. Amerika Latin adalah tanah subur berikutnya untuk kapitalis teroka tempatan dan wang antarabangsa ketika datang ke Fintech.

VC A.S. dan antarabangsa sedang mencari unicorn LatAm Fintech seterusnya. Semua orang bersaing dengan usahawan sukar difahami yang akan membawa pulang piala tersebut. Lima hingga tujuh tahun yang lalu, sukar untuk mencari wang untuk membiayai permulaan anda di rantau ini, namun pasaran modal telah berubah secara dramatik.

Mike Packer dari Pelabur QED, Fabrice Serfati dari Ignia, Marcelo Lim dari Monashees dan Ishan Sinha dari Point72 Usaha berkongsi pengalaman mereka sebagai pelabur dalam negara dan pelabur luar negara dengan Ben Sabloff dari AQN Strategies menjadi sederhana

Brazil

Salah satu tema besar pertunjukan adalah bahawa Brazil sememangnya sangat besar dalam segala hal di Amerika Latin. Dengan populasi lebih dari 200 juta orang, negara ini siap menjadi peneraju inovasi Fintech. Sebilangan besar pelaburan dikerahkan di Brazil dan perlahan bergerak ke Columbia, Mexico, Peru, dan Argentina.

Beberapa model pelaburan Fintech mensasarkan bandar-bandar besar dan sebahagian besar pelaburan yang masuk ke Brazil pada dasarnya adalah asas wilayah. Namun, panelis mencadangkan bahawa “LatAm adalah pasar yang besar dan produk Fintech yang berfungsi di satu negara mungkin tidak berfungsi di negara lain.” – Marcelo Lima – Monahees

Pelabur Tempatan vs Antarabangsa

Mike Packer dari QED Investors mengatakan mereka mencari peluang di São Paulo dan Mexico City. Mereka sentiasa membina hubungan awal dengan pengasas dan rakan pelaburan tempatan untuk membantu mereka menjelajah ke negara jiran.

Ishan Sinha dari Point72 segera menunjukkan bahawa pelaburan tematik adalah strategi utama mereka. Dengan kata lain, jika strategi, produk atau perkhidmatan tertentu berjalan dengan baik, katakanlah Timur Tengah, ia mungkin mempunyai peluang yang lebih baik untuk berjaya di Amerika Latin.

Semua panelis, bagaimanapun, menekankan pentingnya dekat dengan pengasas, menjadi orang tempatan dan yang paling penting, memahami budaya dan bahasa. Berada di sana secara fizikal dengan pelaburan anda menjadi relevan ketika melabur dari jauh. Sebilangan besar pelabur yang berpangkalan di A.S. menyuarakan sentimen ini dan semua berjanji untuk bekerjasama dengan pasukan pelaburan tempatan melalui kerjasama.

Akses ke Tawaran

Dengan sejumlah besar wang yang mengalir ke Amerika Latin, menjadi sangat kompetitif bagi VC untuk memenangi usahawan. 500 daripada 700 atau lebih startup Fintech dibiayai oleh VC. Ahli panel menyesali bahawa mendapatkan akses kepada tawaran yang baik menjadi sangat sukar.

Walau bagaimanapun, keseluruhan pasaran Fintech masih matang, mencari pelaburan peringkat awal mungkin tidak menjadi masalah tetapi mencari wang siri B + masih sedikit sukar bagi peningkatan skala Fintech.

Kuncinya adalah menjalin hubungan dengan pengasas lebih awal. Pengasas ini mungkin keluar dan memulakan permulaan yang lain. Mempunyai hubungan erat dengan pengasas akan memberi pandangan pertama kepada VC ini pada permulaan mereka yang seterusnya.

Softbank dan FOMO

Dengan semua kegembiraan ini berlaku di dunia Fintech Amerika Latin, gorila Softbank seberat 800 pound membuat pergerakan besar di Amerika Latin.

Softbank akan datang, senjata api berkobar dan mereka sendiri membentuk semula landskap ketika kita bercakap.

Bagaimana penilaian impak kemasukan Softbank di Amerika Latin?

Ini pada asasnya adalah masalah penawaran dan permintaan. Apabila wang besar masuk dan syarikat permulaan tidak cukup untuk melabur, penilaian permulaan ini cenderung meningkat dan harganya bergerak lebih tinggi.

Kesan sampingan berbahaya lain dari “wang konyol” yang datang ke Amerika Latin ialah kriteria pelaburan melonggarkan dan VC meletakkan taruhan yang tidak akan mereka ambil hanya beberapa tahun yang lalu.

VC sekarang takut kehilangan banyak masalah sehingga meningkatkan nilai dan akhirnya boleh menyusahkan pengusaha ini. Ahli panel memberi amaran tegas kepada para pengasas bahawa pusingan ekuiti telah menjadi faktor kejayaan, tetapi akhirnya mungkin akan menimpa permulaan ini.

Tanda amaran

Ahli panel kami juga meminta para usahawan yang terpikat dengan penilaian pusingan semasa mereka. Mereka harus memikirkan 12 hingga 18 bulan ke depan dan memikirkan perbincangan yang berpotensi menyakitkan untuk memastikan perniagaan mereka terus berjalan. Sebilangan besar pengasas belum berpengalaman mengumpulkan wang dalam persekitaran yang mencabar.

Jalan keluar juga sukar, A.S. telah menolak beberapa permulaan terbang tinggi seperti WeWork dll.

Kawasan Menarik

VC berminat dengan Insurtech, Cybersecurity dan banyak lagi. Di Brazil, perbankan terbuka, atau Fintech sebagai perkhidmatan, tetap menjadi kepentingan.

Konsep infrastruktur dan perbankan digital Fintech masih menarik. Sebarang platform atau platform B2B2C yang menggunakan rakan kongsi mereka untuk memperoleh pelanggan menarik bagi VC. Alat kewangan tertanam atau “IoT” kewangan adalah alasan baru bagi pelabur untuk mengatasi.

Pada penghujung hari, hubungan itu penting. Membina hubungan yang kuat antara pasukan pengasas dan kapitalis teroka adalah faktor yang paling penting.

Timothy Li adalah Penyumbang Kanan untuk Orang Dalam Crowdfund. Li adalah Pengasas Kuber, Keputusan Maksimum, sebuah Alkimia. Li mempunyai lebih dari 15 tahun pengalaman industri Fintech. Dia berminat untuk mengubah landskap kewangan dan perbankan. Kuber dilancarkan Cecair, produk pembinaan kredit yang direka untuk pelajar kolej meminjam sehingga $ 500 tanpa faedah. Produk ke-2 Kuber Mobilend adalah produk penyatuan hutang yang benar, bertujuan untuk menurunkan hutang bagi semua orang Amerika. Keputusan Maksimum menyediakan institusi kewangan dengan A.I. terkini. dan algoritma Pembelajaran Mesin dan Alkimia adalah platform pinjaman berlabel putih hujung-ke-hujung yang canggih yang memberi kuasa kepada beberapa syarikat Fintech terbaik di dunia. Li juga mengajar di Pusat Pengajian Kejuruteraan Universiti California Selatan.