5th CrowdCamp Rangkaian Crowdfunding Eropah Berfokus pada Kewangan Lestari

Pada pertengahan Jun, CrowdCamp ke-5 dari Rangkaian Crowdfunding Eropah (ECN) berlaku hampir dari Prague bekerjasama dengan Deloitte. Selama tiga hari, platform crowdfunding dan wakil institusi Eropah, seperti Bank Pelaburan Eropah, bertukar pandangan mengenai topik pembiayaan lestari dan akses modal untuk perusahaan kecil dan sederhana (PKS). Anda boleh membaca ringkasan perspektif industri yang berbeza di sini.

Pandangan di sebalik tabir

Perkara bergerak. Industri crowdfunding telah berkembang dan banyak berubah sejak satu dekad yang lalu. Dengan laporan ringkas ini, kami ingin memberi anda gambaran di sebalik tabir dan perbincangan semasa mengenai crowdfunding dan kewangan yang mampan.

ECN, yang ditubuhkan pada tahun 2013, mempromosikan persatuan dan kolaborasi aktif antara platform crowdfunding Eropah. Oleh itu, ECN bertujuan untuk menyelaraskan kerangka undang-undang untuk crowdfunding di seluruh EU, mempromosikan bentuk pembiayaan alternatif sebagai pemacu inovasi dan menyokong ketelusan yang lebih besar dalam industri. Kegiatan ini berlangsung dalam pertukaran yang erat dan penuh kepercayaan dengan wakil Suruhanjaya Eropah, Parlimen Eropah, dan Majlis EU. Suruhanjaya EU tahu bagaimana pentingnya akses ke modal adalah untuk 25,1 juta PKS, yang merangkumi 99,8 peratus daripada semua syarikat dalam Kesatuan Eropah, sekitar 27% daripada KDNK dan hampir 50% dari jumlah gaji. Ini semua lebih benar semasa pandemik. Pada masa yang sama, Kesatuan Eropah telah meletakkan perniagaan lestari di puncak keutamaannya untuk tempoh pengaturcaraan yang akan datang (2023-2027) dan mencapai tujuan yang sangat bercita-cita tinggi dengan Perjanjian Hijau Eropah.

Banyak perspektif, satu matlamat

CrowdCamp dihoskan oleh Pengarah Eksekutif ECN, Oliver Gajda dan Ron Diberikan, Peguam Kanan CE Deloitte di Republik Czech. Memandangkan peningkatan penekanan yang diberikan oleh Deloitte dan pelanggannya untuk meneruskan isu-isu kewangan lestari, agenda iklim, dan pelaburan ESG (yang bermaksud “persekitaran, sosial dan tadbir urus”) Deloitte memiliki posisi yang kuat untuk menjadi tuan rumah CrowdCamp ke-5 di pejabatnya di Prague.

Program ini merangkumi seramai 19 penceramah yang memberikan gambaran keseluruhan mengenai topik-topik yang relevan untuk industri ini, memberi tahu mereka mengenai inisiatif yang akan datang, dan menjelaskan bagaimana pelbagai pihak berkepentingan menilai perkembangannya. Peserta mempunyai kemungkinan untuk mengemukakan soalan mereka kepada setiap pembicara dan panel utama semasa sesi dalam talian secara langsung.

10 Jun 2023: “Peluang: Visi Eropah mengenai Kewangan Lestari dan Kesepakatan Hijau Eropah”

Martin Špolz, Ketua Unit Kewangan Lestari di Direktorat Jeneral Perkhidmatan Kewangan Suruhanjaya Eropah (DG FISMA), menyampaikan ucaptama pertama. Dalam ucapannya, Špolz menekankan pentingnya pelaburan lestari. Dia menekankan kepentingannya yang luas untuk Kesatuan Eropah pada tahun-tahun mendatang dan peraturan dan garis panduan yang akan dilaksanakan dalam kerangka Pelan Tindakan Kewangan Lestari, termasuk Kewangan Lestari Taksonomi. Špolz menjelaskan bahawa pelaburan ini telah menunjukkan prestasi yang jauh lebih baik daripada pelaburan konvensional semasa krisis: “Terdapat banyak bukti bahawa pelaburan yang mengejar aspek keberlanjutan telah menunjukkan prestasi yang jauh lebih baik daripada pelaburan lain semasa krisis”.

Selepas itu Ondřej Kovařík, Czech, Anggota Parlimen Eropah, di mana dia aktif dalam “Jawatankuasa Hal Ehwal Ekonomi dan Monetari”, menggambarkan pandangannya mengenai Kesepakatan Hijau Eropah dan pembiayaan UKM. Menurutnya, akses kepada PKS sudah penting bagi kelangsungan hidup banyak industri sebelum Covid-19 dan menjadi lebih penting dari segi kelestarian.

Kedua-dua penceramah utama menyambut baik kerangka undang-undang bagi Penyedia Perkhidmatan Crowdfunding Eropah (ECSP) yang akan memungkinkan pembiayaan rentas sempadan melalui platform crowdfunding mulai 2023 dan seterusnya. Selepas itu, duo kesederhanaan menyambut CEO dua platform crowdfunding dan kelab malaikat perniagaan yang mengkhususkan diri dalam pelaburan kesinambungan, iaitu Nuno Brito Jorge dari GoParity (Barcelona), Christin Friedrich dari Inovasi (Berlin) dan Filipe Portela dari COREangel (Lisbon), yang menyampaikan peranan pembiayaan lestari dalam pembangunan mereka.

Berkenaan dengan krisis Corona, disebutkan bahawa platform crowdfunding berdasarkan ganjaran khususnya telah menyumbang untuk memenuhi kebutuhan likuiditas korporat jangka pendek dengan menempatkan dan mendukung banyak proyek. Sebagai contoh, ahli ECN Mula sebelah disebut sebagai platform crowdfunding berasaskan ganjaran terbesar di Jerman yang membolehkan penyokong mengumpulkan lebih dari 9 juta Euro untuk projek dalam tiga bulan sejak penutupan pada pertengahan Mac. Untuk meletakkan angka ini dalam perspektif, jumlah ini mewakili 10% dari jumlah keseluruhan yang diletakkan oleh Startnext selama sepuluh tahun keberadaannya.

Kesimpulan hari ini adalah bahawa kelestarian menjadi lebih menonjol di platform, memberikan lebih banyak projek lestari akses ke modal dengan menjadikannya tersedia sebagai peluang pelaburan untuk individu swasta. Dengan kata lain, akses mudah dan langsung melalui platform yang bertindak sebagai penyedia teknologi dan kurator membolehkan pelabur runcit mengarahkan sumber mereka untuk merapatkan jurang pembiayaan untuk projek lestari.

11 Jun 2023: “Cabaran: Menjadikan Crowdfunding Berkelanjutan”

Pada hari kedua CrowdCamp, Elly Schlein, Naib Presiden wilayah Itali Utara Emilia Romagna, membuka hari dari Bologna. Schlein mengetahui kekuatan orang ramai dengan sangat baik, kerana dia dapat mengalami langsung pada tahun 2008 bagaimana sumbangan mikro membantu calon Demokrat Barack Obama untuk menjadi Presiden, kerana dia adalah bagian dari pasukan kempen untuk kampanye pemilihan mantan Presiden.

MEP yang pertama menganggap pinjaman dan ekuiti crowdfunding sebagai alat untuk melaksanakan matlamat pembangunan wilayah, mis. di perumahan sosial dalam arti “perkongsian warga negara”, itulah sebabnya Wilayah Emilia Romagna tidak hanya mempromosikan crowdfunding sebagai pihak berkuasa regional tetapi juga mendorong penyerapannya di kalangan warganya.

Penceramah utama kedua adalah Rafał Rudzk, bertanggungjawab untuk kewangan dan perubahan iklim yang mampan di Deloitte cawangan Poland. Menurut Rudzk, hubungan kuat antara mitigasi perubahan iklim dan promosi kewangan yang mampan juga tercermin dalam portfolio pelanggan institusi, kerana permintaan untuk produk ESG terus meningkat.

Zsolt Balogh, yang mengembangkan loji solar yang dibiayai oleh crowdfunding, menyampaikan pengalaman masa lalunya kepada penonton, menjelaskan bagaimana skema pembiayaan seperti itu dapat disusun kerana crowdfunding dapat membantu pemaju untuk membiayai projek yang terlalu kecil untuk bank dan dana. Dia juga menunjukkan di mana crowdfunding dapat digunakan dengan lebih berkesan jika struktur harga industri dapat disesuaikan lebih lanjut ke pasar melalui skalabilitas.

Pada sesi penutup hari ini, Perrine Pouget dari Dana Pelaburan Eropah (EIF, Luxembourg) membentangkan Program Suruhanjaya Eropah untuk Pekerjaan dan Inovasi Sosial (EaSI) dan instrumen kewangannya yang dikendalikan oleh EIF, yang kemudian dia gambarkan dengan dua contoh praktikal pemberian pinjaman kepada platform crowdfunding yang difokuskan untuk membiayai projek keberlanjutan. EIF telah memberikan mereka modal pertumbuhan dalam bentuk pinjaman operasi untuk membantu memberi lebih banyak (lestari) PKS akses kepada modal. Pouget menambah bahawa urus niaga lebih lanjut dengan jenis yang serupa diharapkan dapat dilakukan pada masa akan datang.

Perrine membuka perbincangan untuk mendapatkan pandangan daripada rakan panelis Jan Willem Grandia daripada OnePlanetCrowd (Amsterdam) dan Eva Sadoun dari Lita.co (Paris). OnePlanetCrowd adalah salah satu platform crowdfunding terbesar untuk projek kelestarian di Eropah dan baru-baru ini menerima pinjaman 1 juta Euro dari EIF untuk menyokong pertumbuhan selanjutnya. Sehingga kini, OnePlanetCrowd telah melabur 62 juta Euro; pasukan pengasas sebelum ini bertindak sebagai pelabur impak, membiayai bersama orang ramai melalui dana pelaburan mereka sendiri.

Mengenai topik mengenal pasti syarikat lestari, Platform Dampak Sosial Impak Sosial Perancis Lita.co mempertimbangkan jejak sosial dan persekitaran mereka dan dapat menawarkan keuntungan cukai kepada pelabur di negara-negara di mana ini diramalkan oleh peruntukan nasional. Sehingga kini, Lita.co telah melabur sejumlah hampir 50 juta Euro di tiga negara (Belgium, Perancis, Itali) ke lebih dari 100 syarikat. Visi pengasas bersama Lita.co Eva Sadoun adalah mendigitalkan “solidariti kewangan” dan dengan itu menawarkan pelabur portfolio yang hampir 100% mapan.

12 Jun 2023: “Perspektif Pelabur: Kelestarian, Ketelusan dan Perlindungan Pelabur

Pada hari ketiga, Ira Saul Rubenstein dari Penasihat Traficon bergabung Oliver Gajda dalam menyederhanakan sesi. Sepanjang hari itu, rakan perbincangan mereka berkongsi pendapat dengan penonton tentang betapa pentingnya isu ketelusan dan data terbuka bagi para pelabur dalam bidang keberlanjutan. Dalam konteks ini, Olivier Schulbaum dari Goteo di Barcelona meneroka bagaimana Matlamat Pembangunan Lestari (SDG) dapat disatukan ke crowdfunding. Schulbaum juga menangani perlunya Open Data dan ketelusan dalam industri crowdfunding.

Dari Luxembourg, Daniel Farchy daripada Bank Pelaburan Eropah (EIB) menggambarkan peranan pemberi pinjaman multilateral terbesar di dunia, yang pada tahun 2023 sahaja memberikan 25 bilion Euro kepada PKS. EIB komited untuk melaksanakan Taksonomi Suruhanjaya Eropah untuk Kewangan Lestari dalam semua operasinya dalam jangka panjang. Dalam jangka masa sederhana, EIB juga melihat dirinya mampu menyokong platform crowdfunding dalam pembiayaan PKS melalui struktur dana yang sesuai.

Juga dari Luxembourg, Arnaud Gillin daripada Innpact menggambarkan hubungan antara pelaburan impak, dana pelaburan dan crowdfunding. Selama 13 tahun Innpact telah melaksanakan Dana Pelaburan Impak untuk pemula untuk membolehkan mereka menumpukan perhatian pada pemilihan pelaburan. Sejumlah pelajaran operasi yang diperoleh dari dana pelaburan impak dapat membantu platform crowdfunding ketika menyusun aktiviti mereka sendiri.

Di panel penutup, moderator Ira Saul Rubenstein membahaskan kesinambungan, perlindungan pelabur dan ketelusan dengan Heather Langsner daripada Rakan kongsi Flatworld, Coenraad de Vries daripada OnePlanetCrowd, Pasi Vänttinen daripada GreenMorrow dan Luís Fonseca daripada Labirin Benih Mustard.

Kesimpulan pada hari ketiga adalah bahawa crowdfunding adalah bahagian penting dari teka-teki untuk membuka lebih banyak modal untuk projek lestari. Walau bagaimanapun, tugas penting adalah bagaimana mengukur kesan yang berterusan. Peraturan dan taksonomi Suruhanjaya Eropah yang dibentuk oleh Pelan Tindakan Kewangan Lestari untuk ekonomi yang lebih hijau dan bersih akan menjadi penentu di sini, tetapi PBB Matlamat Pembangunan Lestari (SDG) juga akan mempengaruhi pembangunan sektor ini. Namun, kerana peraturan Kesatuan Eropah dan SDGs tidak dapat diterapkan pada setiap industri dan wilayah dengan cara yang sama, ada keperluan untuk pemahaman yang lebih baik dan spesifikasi yang lebih tepat. Kumpulan kerja ECN yang baru ditubuhkan mengenai kewangan lestari sangat komited untuk memberikan sumbangannya dalam hal ini.

Kesimpulan dari Prague

ECN CrowdCamp ke-5 diadakan pada kadar yang tinggi dan sangat menarik untuk melihat bagaimana pelbagai pihak berkepentingan dari amalan dan politik menilai dan menggunakan crowdfunding untuk memberikan modal kepada PKS Eropah. Para pembicara bersetuju bahawa pelaburan lestari bukan hanya masa depan untuk crowdfunding, tetapi juga tren saat ini, yang, dengan mempertimbangkan bahaya yang ditimbulkan oleh masyarakat dan ekonomi oleh perubahan iklim, tidak dapat diabaikan.

Francesca Passeri, Pengarah Hal Ehwal Awam di ECN, menyimpulkan dengan melihat ke masa depan: “Sekiranya kita ingin mencapai peralihan pelaburan yang benar-benar berkesan ke arah kelestarian, industri crowdfunding dan sektor kewangan yang lebih tradisional harus bekerjasama erat. Perkaitan yang semakin meningkat dari segi mempermudah akses pembiayaan ke UKM, dan juga dari segi jumlah transaksi di EU, adalah tanda yang jelas bahawa perspektif platform crowdfunding dan penyedia pembiayaan mikro harus dipertimbangkan untuk perkembangan masa depan. Beberapa platform crowdfunding di EU telah menyusun model perniagaan mereka untuk mempromosikan pelaburan dan pinjaman dalam perniagaan yang mempunyai fokus yang jelas pada kelestarian. “

Christin Friedrich adalah CEO dari Inovasi (innovestment.eu), platform pembiayaan dan pelaburan alternatif yang tertumpu pada kewangan berimpak jangka panjang untuk PKS. Christin juga merupakan ketua kumpulan bukan untung Rangkaian Crowdfunding Eropah (ECN), yang berpusat di Brussels. Bersama dengan pengendali platform Eropah yang lain, dia menyokong ketelusan yang lebih besar, standard umum dan pemahaman asas mengenai kesan positif pembiayaan alternatif terhadap ekonomi dan masyarakat Eropah. Innovestment adalah sebahagian daripada kumpulan kerja ECN mengenai kewangan lestari. Sebagai ahli Jawatankuasa Teknologi dan Inovasi Dewan Perindustrian dan Perdagangan Berlin Christin menyumbang kepada pengembangan strategi pendigitan untuk bandar Berlin dan turut serta dengan senang hati dalam pengembangan pemodenan pentadbiran selanjutnya. Sebelumnya dia bekerja untuk perunding pengurusan di Berlin dan Hamburg dan bersama-sama menubuhkan syarikat pelancongan di Iceland. Dia juga ahli lembaga pengarah InvestHorizon, program Suruhanjaya Eropah untuk mempromosikan “Akses ke Kewangan” untuk perusahaan kecil dan sederhana. Christin adalah broker pelaburan kewangan yang diperakui (IHK).

Semua perbincangan CrowdCamp pada 12 Jun 2023 dapat dilihat di sini.

Mengenai ECN

Organisasi bukan keuntungan Rangkaian Crowdfunding Eropah (ECN), yang berpusat di Brussels, bekerjasama dengan pengendali platform Eropah untuk mempromosikan ketelusan yang lebih besar, standard umum dan pemahaman asas mengenai peranan crowdfunding sebagai bentuk pembiayaan alternatif dan potensi ekonomi dan masyarakat Eropah.

Lebih jauh lagi, ECN mendorong penyelarasan Eropah pasar crowdfunding dengan Rezim Penyedia Perkhidmatan Crowdfunding Eropah (ECSP) sebagai kerangka undang-undang. Semua pihak yang terlibat serta institusi Eropah melihat potensi besar untuk keseluruhan industri dalam pengembangan di seluruh Eropah. Organisasi ini mendapat sokongan dari Suruhanjaya Eropah, yang mempromosikan crowdfunding sebagai industri utama untuk meningkatkan akses modal untuk PKS.