Neutrino USD (USDN): Jak zarobić do 15% rocznie na obstawianiu?

Zmienność od dawna była główną wadą obstawiania monet – do czasu pojawienia się pierwszego stablecoina stablecoina Neutrino USD (USDN). Ten składnik aktywów o wydajności do 15% można łatwo kupić za pomocą karty kredytowej bez prowizji. W tym artykule przyjrzymy się bliżej temu protokołowi.

Co to jest Neutrino?

Neutrino USD (USDN) to protokół do tworzenia stablecoinów. Opisuje zasady, których musi przestrzegać wyemitowany składnik aktywów. To samo zadanie spełniają standardy ERC20 i ERC721 w łańcuchu bloków Ethereum.

logo Spróbuj teraz Handluj z dźwignią do 125X na Binance Spróbuj teraz

Cena monety Neutrino może być powiązana z ceną aktywów, takich jak dolar amerykański, bitcoin lub S&Indeks P 500. Algorytm w inteligentnym kontrakcie Neutrino zapewnia, że ​​cena stablecoina jest równa cenie aktywa, do którego jest przypisany. Jedna z części recenzji poświęcona jest mechanizmowi stabilizacji cen w Neutrino.

Jedną z cech Neutrino jest możliwość zamrożenia stablecoina w celu otrzymania nagrody za wydobycie.

Staking PoS: wady i zalety

Staking od dawna wyprzedza IEO i wiele innych rodzajów inwestycji w kryptowaluty pod względem popularności. Ma wiele zalet:

  • Inwestujesz w już funkcjonującą monetę, a nie w nowy projekt, który może się w ogóle nie rozpocząć;
  • Wynagrodzenie jest wypłacane regularnie, podobnie jak odsetki od depozytu;
  • Stawki nominalne są znacznie wyższe niż w banku (5-7% dla większości monet).

Jednak obstawianie monet, takich jak Tezos (XTZ), Algorand (ALGO) i inne, wiąże się z dwoma głównymi zagrożeniami:

  • Zmienność. Prawdziwy przykład: pod koniec lutego 2023 r.cena XTZ osiągnęła 3,7 USD. Do 1 sierpnia kurs spadł o 15% do 3,16 USD. Biorąc pod uwagę nominalną stopę 5,48%, formalnie zarobiłbyś około 2,4% w ciągu tych ponad 5 miesięcy, ale wartość rynkowa Twojej inwestycji spadłaby w tym czasie, to znaczy rzeczywista rentowność byłaby ujemna.
  • Ryzyko depozytowe (ryzyko centralizacji). Większość inwestorów korzysta ze scentralizowanych platform do obstawiania, to znaczy przekazują środki pod kontrolą giełdy. Samo obstawianie jest zdecentralizowane i zarządzane przez inteligentny kontrakt, ale jeśli umieścisz monety w obstawianiu za pośrednictwem scentralizowanej platformy, stracisz te korzyści. W przypadku ataku hakera na giełdę możesz stracić swoją stawkę.

funkcje

Optymalnym rozwiązaniem problemu zmienności jest stworzenie monety do obstawiania, która nie podlega zmienności, czyli stablecoina. Jednak nieprzejrzysty scentralizowany stablecoin, taki jak USDT, nie będzie odpowiedni do tej roli, ponieważ staker nie będzie miał możliwości sprawdzenia, w jaki sposób generowana jest nagroda, jaka jest kwota zabezpieczenia itp. Aby obstawianie pozostało zdecentralizowane, stablecoin musi być zabezpieczone zasobem kryptograficznym innym niż waluta fiducjarna.

Neutrino USD (USDN) jest pierwszym aktywem, który spełnia wszystkie te warunki. Jego cena jest powiązana z dolarem amerykańskim, jest całkowicie zdecentralizowana i obsługuje obstawianie na poziomie algorytmu. Rentowność obstawiania wynosi 8-15% rocznie (15,5% od sierpnia 2023). Dodatkowo na Waves.Exchange możesz kupić USDN z karty bankowej bez żadnej prowizji.

USDN jest emitowany na blockchainie Waves i jest w pełni wspierany przez kryptowalutę WAVES, która sama w sobie zapewnia nagrodę w wysokości 6,5% rocznie. To jest źródło dochodu z obstawiania USDN: całe zabezpieczenie w WAVES jest postawione i generuje nagrodę, ale jest ono dzielone tylko między posiadaczy USDN, którzy zainwestowali swoje monety w obstawianie. Ponieważ tylko około 40% wszystkich USDN jest obstawianych, rzeczywisty zwrot z Neutrino USD jest znacznie wyższy niż nominalny zwrot z obstawiania WAVES.

Zabezpieczanie zmienności

Stopa zwrotu Neutrino USD waha się w zależności od ceny rynkowej WAVES i tego, ile USDN jest inwestowane w obstawianie. W lipcu 2023 r. Kurs WAVES wzrósł o ponad 50%, więc rentowność obstawiania USDN wzrosła z 10% do 20%.

Jednocześnie sam składnik aktywów USDN jest niezawodnie chroniony przed zmiennością. FALE spadną, 1 USDN nadal będzie równy 1 USD. Jest to kluczowa przewaga Neutrino USD nad tradycyjnymi monetami PoS, takimi jak XTZ. Dochodu z obstawiania nie można amortyzować, nawet jeśli rynek znajduje się w trendzie spadkowym. Innymi słowy, zarabianie 15% w stablecoinach to praktycznie to samo, co zarabianie 15% w dolarach.

To sprawia, że ​​USDN jest skutecznym aktywem zabezpieczającym. Na przykład możesz sprzedać Bitcoin za USDN z zyskiem, gdy cena BTC wzrośnie, zainwestować otrzymany USDN w obstawianie i otrzymywać dzienny dochód, czekając na nowy udany punkt wejścia do BTC.

Stablecoin został wprowadzony przez zespół Waves.Exchange, najwygodniejszej platformy do obstawiania USDN. Na Waves.Exchange możesz łatwo kupić USDN za pomocą karty Visa lub MasterCard z 0% prowizją. Inne platformy obsługujące Neutrino USD to Pool-X (KuCoin), MSX i Biki.cc. Wkrótce do listy zostaną dodane nowe witryny.

Co najważniejsze, posiadacze Neutrino USD zachowują pełną kontrolę nad wniesionymi aktywami. Inteligentny kontrakt jest publicznie dostępny, więc każdy użytkownik może sprawdzić, ile WAVES jest zdeponowanych na kontrakcie jako zabezpieczenie, jak wartość rynkowa zabezpieczenia odnosi się do kapitalizacji USDN itd..

Według prognoz analityków Waves.Exchange, realny zwrot z obstawiania USDN w 2023 roku utrzyma się na średnim poziomie 15%. Więc teraz jest najlepszy czas na kupno i postawienie Neutrino USD.